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今年以来,A股市场整体处于弱势震荡格局,普通个人投资者该何去何从?业内人士建议,震荡市场下“稳”字当头,相较于高弹性的权益类基金,一些稳健的“固收+”产品在当下市场中优势更为明显:不追求短期爆发力,不过度布局权益仓位,而是以债券作为底仓,通过大类资产切换、积累安全垫等方式,力争长期收益。其中,鹏华基金混合资产投资部以追求绝对收益为核心理念,始终把风险控制放在第一位,在追求长期价值的基础上,严控回撤,打造出鹏华招华一年持有期(A类009822,C类009823)、鹏华招润一年持有期(A类010919,C类010920)等精品,在一众“固收+”产品中脱颖而出。
作为市场上的明星产品,鹏华招华一年持有期成立仅短短2年时间,其规模与持有人数量已成功突破“双百”。据基金中报数据显示,截至2022年6月30日,鹏华招华一年持有期的资产规模为157.95亿元,持有人户数为166.84万户。值得一提的是,鹏华招润一年持有期和鹏华招华一年持有期为同系列产品,二者在产品类型、运作方式、管理团队上高度相似。
具体来看,鹏华招润一年持有期和鹏华招华一年持有期均为偏债混合型基金,股票资产0-30%(可投港股),投资范围多元,包括股票、国债期货、股指期货、可转债等。两只基金都采取一年持有的运作方式,既帮助持有人减少追涨杀跌,又能避免日常申赎对管理人带来的流动性冲击影响。从管理团队来看,二者均由鹏华混合资产投资部打造,基金经理都是汪坤。
资料显示,汪坤具有8年证券从业经验,拥有多年丰富的跨市场、多品种投资实战经验,力争有效识别和捕捉各类资产中确定性较大的投资机遇。在管理鹏华招润的过程中,汪坤注重通过行业轮动及大类资产择时策略,取得历史超额收益。据基金中报数据显示,截至2022年6月30日,鹏华招润一年持有A过去一年净值增长率为4.27%,同期业绩比较基准收益率仅为-1.26%,大幅领先业绩基准。
谈及“固收+”产品的管理经验,汪坤介绍,鹏华混合资产投资部在管理“固收+”产品过程中,极其注重客户的持有期体验,主要体现在两方面,一方面注重绝对收益指标,另一方面看重风险调整指标,包括波动率、最大回撤等。数据显示,截至2022年9月16日,鹏华招润一年持有A最近一年的年化波动率为3.06%,小于同类4.47%的平均表现;近1年的最大回撤为-3.24%,同期同类均值为-6.66%。
值得一提的是,优秀的“固收+”产品在长期稳健的基础上,追求权益资产配置的进攻性需要强大的择时和选股能力,而调仓换股的背后离不开鹏华“固收+”团队强大的投研实力支撑。在长期精耕细作中,鹏华基金形成了高度成熟的固收管理团队,固收体系内从事股票投资的基金经理6名,管理人员共15人,目前管理“固收+”资产突破1000亿,成为业内“固收+”领域的中坚力量。在管理模式上,鹏华“固收+”业务发展走的是“集中化决策、股债分管、基金经理专业化分工、风险专控”道路,投资管理重点在于“债券久期管理”和“权益投资管理”,并对“利率债券、信用债券、可转债、股票、风险控制”进行细致化的分工和投资、研究、交易管理。在强大投研平台、优秀基金经理护航下,鹏华招润一年持有期力争匹配投资者的多样化需求,成为稳健投资者震荡市中的较佳选择。
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