业内资深人士曾言，投资者的投资收益是由基金经理与投资者共同创造的，可见投资者投资行为的重要性。另据Wind数据统计，截至2021年年末，较之机构投资者，个人投资者持有公募基金净值为13.5万亿元，占比53.8%。由此看来，如何帮助个人投资者获得更好的投资体验，是整个公募基金行业的必做功课。4月20日，创金合信基金旗下投资者知识共享平台——合信岛联合中国基金报发表了《2021基金投资者投资知识陪伴需求调研白皮书》，白皮书就投资者的投资行为、投资知识学习行为等关键性投资需求与认知做出调研分析，为业内开展投资者教育提供了更具针对性的视角。
据介绍，本次调研的数据样本主要来源于线上问卷，问卷通过中国基金报、蚂蚁财富平台等渠道投放，回收有效问卷3万余份。基于调研渠道与相关数据分析，受访者普遍具有基金投资经验，超过半数年龄段为30-40岁，中年本科以上高知男性群体是基金投资的主力军。
“做投资的主人”，这是本次调研对象所呈现出的共同特征，不管是哪个年龄阶段的投资者，都喜欢基于自己的分析判断来做出购买决策，而非跟风或道听途说。更进一步，基金投资时间越长的人，越少听从亲朋好友的建议，而更多倾向于自己对各类信息的分析判断。“能否真正做好自己投资的主人，其实跟投资者个人的学习能力有很大关系，在复杂的投资过程中，投资者既需要一定的专业知识，又需要培养相对成熟稳定的心态和情绪，本身就需要不断学习。”合信岛相关负责人表示。
白皮书显示，投资者年龄越大，参与定投的比例越高；基金投资经验越长，基金定投的占比越高，投资三个月以内的投资者定投占比只有7.3%，而三年以上的投资者定投占比升至22.6%。希望选到适合的产品长久安心投资，希望提高选择长期优秀基金经理的能力，这两项是投资者想提高的核心理财技能，投资者关心程度均过半数，占比分别为61.1%和51.8%。“选合适的产品和优秀的基金经理，需要提升投资者认知。基金投教的过程，就是通过不断向投资者通过专业知识，陪伴投资者穿越不同的认知迷雾，化解各种疑虑。” 该负责人表示。
合信岛负责人表示，在基民数量急剧增加的大背景下，投教知识缺乏系统性、投资知识供给错配、投教方式教条等问题也愈发突出，因此合信岛在设计思路上力求从投资者的角度出发，在投资知识服务中转变角色，分层次提供通俗易懂的投资知识内容，采取生动活泼的传播方式，增加与投资者的沟通，由“单项传递”转变为“双向互动”。
据了解，目前“合信岛”已建设成为集特色投教课程、沉浸式互动体验于一体的学习型投资者知识共享平台，为方便投资者获取相关知识，在包括微信小程序、抖音、微信公众号、B站、视频号、微博等23个平台，建立了官方内容账号，充分发挥互联网传播快、覆盖广的优势，通过直播、短视频、互动调研等活动，以图文、动画、知识卡片等各类丰富形式，向投资者传递各类投资知识。“真正授人以渔，从理念到实操帮助投资者提升认知，建立自己的投资框架体系，是我们的愿望。”
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