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CFi.CN讯：数据显示，苏州银行2026年半年营收同比增13.08%，归母净利润增8.51%；其中二季度单季营收、净利同比增速分别达15.22%和17.19%，较一季度明显加快。净息差为1.40%，同比提升7个基点，主要受益于负债端成本压降——存款平均付息率下降34bp。不良率0.81%，拨备覆盖率升至381.79%，个人贷款不良普遍下行。
近期机构研报指出，净息差同比回升是营收加速的核心驱动力，利息净收入二季度同比大增26.01%。研报认为，负债成本显著下行叠加区域经济韧性支撑资产质量，使银行盈利修复具备可持续性。研报指出，公司深耕长三角，中小微与零售业务结构优化，个人经营贷不良率大幅下降54bp，反映风控能力增强。研报维持“买入”评级，预测未来三年净利润复合增速近9%，估值仍处低位，P/B不足0.6倍。
